В Советском районном суде рассматривают уголовное дело о краже более 95 млн рублей у банка ВТБ. Очередное заседание состоялось сегодня, 15 июня. Напомним, что на скамье подсудимых — житель Тулы Роман Ю., который, по версии следователей, воспользовался технической ошибкой в программном обеспечении и провел 220 операций по зачислению средств на свою банковскую карту.
Сам Роман вину признает частично. В том, что распоряжался и пользовался по сути чужими деньгами он признал в ходе судебного заседания, а вот преступного умысла, утверждает мужчина, у него не было.
«Все сделки я проводил с согласованием банка. Банк был согласен [со сделками]».
С 2011 года Роман является игроком букмекерских контор. Мужчина регулярно делает ставки, выигрыш выводит через ЦУПИС на банковские карты. Самый большой выигрыш был в октябре 2020 года — 1,1 млн рублей.
Днём 31 мая 2020 года Роман сделал ставки в букмекерской конторе Winline, и только вечером узнал о выигрыше.
На вопрос, что он делал все это время, Роман ответил: «Гулял по городу. Ждал, пока матчи закончатся. Выпивал — сначало пиво, потом коньяк. Болел за исход матча».
Сделав в этот день несколько ставок, мужчина выиграл 100 тысяч рублей. Вечером начал их выводить через приложение букмекерской конторы на свою карту ВТБ.
95 млн рублей на банковском счету Роман обнаружил только на следующий день, 1 июня.
«Приложение открыл. Увидел. После чего я не поверил своим глазам, проспался и на следующий день, получается 2-го числа, подумал — надо разобраться с ситуацией», — рассказывает мужчина.
На свои личные средства Роман купил новый телефон, вставил в него симку и ещё раз зашёл в банковское приложение. Счёт оказался заблокирован. Тогда мужчина позвонил на «горячую линию» банка и поинтересовался, все ли нормально?
Оператор подтвердила его личность и, после пяти минут ожидания, сказала: «Все нормально. Можете пользоваться [деньгами]».
В тот же же Роман отправился в банковское отделение на ул. Демонстрации. Ещё раз поинтересовался, можно ли пользоваться внезапно появившимися на его счету деньгами. Снова получив утвердительный ответ, он попросил выписку со счета.
«Я увидел, что деньги зачислил ЦУПИС. Это платежная система между букмекерской конторой и игроком. Сомнений не было — я решил, что сорвал джекпот», — предположить, что это деньги банка Роман тогда не мог.
Сотрудница отделения объяснила мужчине, что ежедневно он может снимать со счета до 350 тысяч рублей, в месяц — не более 2 млн рублей. А вот оплачивать покупки картой — сколько угодно.
Роман купил четыре квартиры, два автомобиля — BMW 7-й серии и новый «Мерседес Бенц», слетал на отдых. 40 млн рублей он перевел на отдельный счёт — чтобы копить. «Сентябрь копил, октябрь, ноябрь», — рассказывает мужчина.
18 ноября 2020 года счёт Романа заблокировали. Мужчина снова обратился в ВТБ: на этот раз банк тянул с ответом, каждые 10 дней присылая ему СМС с формулировкой «что пока ответить банк не может».
В декабре Роман лично поехал в главный офис ВТБ, который находится в Москве. Там объяснил ситуацию, ему пообещали разобраться.
26 декабря мужчине позвонили и попросили прийти в банк 28-го числа, к 10 часам утра.
«Я пришел и меня задержали. Уже от следователей я узнал, что это [95 млн рублей] были деньги ВТБ», — добавляет Роман.
Мужчина добавляет: если бы узнал об ошибке раньше, без вопросов вернул бы деньги. Ведь 40 млн с накопительного счета он вернул в тот же день.
Обвинение сегодня волновал вопрос: видел ли Роман, когда выводил деньги через ЦУПИС, что его баланс (куда зачислен выигрыш) на Winline не меняется. Мужчина ответил: да, видел.
«Был выигрыш. Я его перевел на карту ВТБ. Не знаю пришли или нет. Но в приложении [Winline] вижу, что сумма не вывелась. Поэтому я снова поставил на вывод. Вижу баланс — он остался прежним. Первый раз не знал, пришли деньги на карту или нет, второй раз не знал. Ставил на вывод. Через несколько операций зашёл в ВТБ, увидел, что на счету около 500 тысяч, и перевел их обратно Winline. Вернул и успокоился. Откуда эти 95 млн взялись, до сих пор не понимаю», — поясняет подсудимый.
Роман объясняет суду: он хотел забрать лишь свои 100 тысяч. Видя, что деньги вывести не получается, пытался снова. Все это время ЦУКИС прислал мужчине четырехзначный код, и тот, не видя в этом ничего странного, спокойно вводил цифры в приложении.
«Какое количество раз вводил код, не помню. Раз десять, наверно. На 10 тысяч рублей, на 60 тысяч», — других деталей Роман не помнит, потому что, по его словам, в тот момент он был пьян.
Мужчина готов вернуть банку деньги, продав обе машины и квартиры, однако то, что он занимался отмыванием денег (Роману Ю., кроме кражи, вменяют ч. 2 ст. 174.1 УК РФ, п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ «Легализация денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, в крупном и особо крупном размере») не признает.
Рассмотрев два ходатайства — защиты и обвинения, суд отложил рассмотрение дела на 24 июня.