В Тульской области в первом полугодии 2022 года Банк России выявил четыре компании, оказывающие финансовые услуги гражданам нелегально. В настоящий момент информация об этих фирман направлена в правоохранительные органы, а также внесена в предупредительный перечень мегарегулятора.
Две организации занимались оценкой недвижимости клиентов, после чего граждан сводили с частными инвесторами, которые готовы были одолжить деньги под высокие проценты. Физические лица, при этом, не имеют права выдавать займы под залог недвижимости.
Другая компания занималась незаконной деятельностью под видом ломбарда. Часто таким образом маскируются недобросовестные комиссионные магазины. Такие фирмы начисляют заемщикам огромные проценты, а в случае просрочки требуют огромные пени и штрафы. При этом, вещи, оставленные под залог, нелегальные организации могут сразу же продавать, не гарантируя их хранение.
Другим «подпольным» кредитором оказалась фирма, выдающая займы под видом микрофинансовой организации. Такие компании предлагают за заем завышенные проценты. При этом вместе с договором займа клиентам на подпись могут дать документ, разрешающий продажу заложенного имущества без решения суда.
При обращении в финансовую организацию гражданам следует проверить, контролируется ли она Банком России. Проверить это можно на официальном сайте регулятора. Предупредительный список нелегальных организаций, в котором собраны уже 6500 компаний, можно найти по этой ссылке.
Также Банк России опубликовал карточки с информацией о том, как не стать жертвой нелегальных кредиторов: