В Тульской области с 1 сентября 2025 года ужесточили контроль за транзакциями граждан. Как объяснил начальник отдела безопасности Центрального банка Андрей Черкаев на недавнем брифинге для СМИ, данная мера направлена на борьбу с кибермошенничеством.
Теперь банки обязаны анализировать транзакции клиентов, и, если они покажутся подозрительными, временно блокировать карту. Подозрительными могут показаться: частые переводы от разных лиц, снятие наличных в нетипичное для клиента время (например, ночью) или нетипичной суммы, нестандартные действия — сначала переводы по СБП, потом снятие денег в банкомате, снятие наличных после долгого телефонного звонка.
«Если клиент перед тем, как снять деньги, находился в активном разговоре по мобильному телефону, то это признак, что его ведут мошенники», — объяснил Андрей Черкаев.
Всего критериев «подозрительности» девять. Если действия клиента соответствуют одному из них, то на карту накладываются ограничения: лимит на снятие наличных от 50 тысяч рублей в течение двух суток. Большую сумму придется снимать в отделении банка.
Ранее мы писали, что Центробанк блокирует карты физическим лицам за частые переводы.
