В 2025 году Банк России выявил в Тульской области девять нелегальных участников финансового рынка. Сведения о них направили в полицию и внесли в специальный предупредительный список, в котором сейчас больше 25 тысяч компаний и проектов со всей страны.
Некоторые из этих организаций работали под видом ломбардов. Они выдавали деньги под залог телефонов, техники и украшений, но у них не было разрешения на такую деятельность. Обычно подобные конторы привлекают клиентов низкими процентами или обещают заем даже тем, у кого плохая кредитная история. В итоге человек рискует не только переплатить, но и лишиться заложенного имущества.
Еще несколько граждан выдавали займы под залог квартир, хотя по закону физлица не имеют права этим заниматься. По словам специалистов, таких «помощников» часто интересует не доход от процентов, а сама квартира клиента.
Кроме того, один местный житель незаконно привлекал деньги в интернете, обещая легкий заработок на инвестициях.
Банк России советует перед обращением в финансовую организацию проверить ее в официальных реестрах. Там можно найти брокеров, инвестиционных консультантов, кредитные кооперативы и другие компании. Если организации нет в реестре — она работает нелегально. Также на сайте регулятора публикуют список финансовых пирамид и нелегалов, чтобы люди могли вовремя узнать об опасности и уберечь деньги.