Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, предлагающий ограничить некоторым клиентам внесение наличных и получение переводов от других граждан суммой до 30 тысяч рублей в месяц. Документ размещен в электронной базе парламента, пишет «Российская газета».
Согласно документу, ограничения коснутся физлиц, чьи операции банк сочтет подозрительными и о рисках по которым сообщит Банк России. Для таких клиентов предусмотрят два отдельных лимита: до 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных на свои счета и электронные кошельки и столько же на переводы от других людей. Эти операции будут проводить через СБП.
Признаки подозрительных операций установит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом. Банк сможет ограничить операции максимум на год, а если в течение трех лет после отмены мер подозрительные операции выявят снова — на два года. Открытие нового счета в том же банке не позволит обойти ограничения.
Банк должен уведомить клиента об ограничениях не позднее следующего рабочего дня, объяснить причины и рассказать, как оспорить решение. Клиент сможет представить документы, подтверждающие отсутствие оснований для ограничений. Банк рассмотрит их в течение семи рабочих дней. Если решение не изменится, его можно обжаловать в суде после обращения в банк.
Авторы законопроекта считают, что меры помогут бороться с мошенничеством и нелегальными расчетами, которые все чаще ведутся через переводы между счетами граждан. Если закон примут, он вступит в силу 1 марта 2028 года.
ПО ТЕМЕ: