Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подсчитало масштабы фиктивных вкладов в тульском банке «Первый экспресс», который стал первой крупной жертвой зачистки банковского рынка, пишет газета «Ведомости«.
Агентство нашло 206 вкладчиков, которые не смогли доказать, что имели в банке депозиты примерно на 90 миллионов рублей.
Операции в основном совершены за неделю до отзыва лицензий, говорится в сообщении АСВ. Банк фиктивно «отражал в учете крупные суммы, якобы внесенные во вклады и на счета», отмечает агентство: документов, подтверждающих внесение денег в кассу, бывшие руководители «Первого экспресса» не представили.
У тульского «Первого экспресса» найдено 90 млн руб. фиктивных депозитов у 206 вкладчиков. Эти суммы несопоставимы с объемом вкладов в банке. АСВ выплатило вкладчикам «Первого экспресса» — 4,4 млрд руб.
Впервые АСВ выявило крупный случай «рисования» вкладов в небольшом дагестанском Трансэнергобанке. После того как Центробанк отозвал у него лицензию, почти сразу же выяснилось, что в нем сфабрикована фиктивная задолженность по 6500 вкладам на 4,8 млрд руб. А в январе 2013 г. лицензии лишился тоже дагестанский «Экспресс». В его отчетности оказались несуществующие обязательства перед примерно 11 000 человек на сумму более 7 млрд руб.
В случае с «Пушкино» «за два месяца до отзыва лицензии было понятно, что у банка с таким количеством нарушений нет шансов выжить — и руководство банка это прекрасно понимало», вспоминает человек, близкий к временной администрации. «В таких случаях собственники и менеджеры успевают в последний момент “нарисовать” активы и обязательства, вывести залоги», — добавляет он.
Обязательства банков перед частными лицами по таким операциям не включены в реестры страховых выплат до проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения, говорится в комментариях АСВ. Для этого агентство привлекает даже правоохранительные органы, но вкладчики могут доказать подлинность депозита, если предоставят оригиналы документов, подтверждающих открытие вклада.
