С 1 января 2026 года Центральный банк России вводит новый перечень признаков подозрительных денежных переводов. Эти нововведения затронут также операции с цифровыми рублями. Новый список правил опубликован Центральным банком на его официальном сайте.
Теперь подозрительными операциями будут считаться:
- операции, проведенные без согласия клиента или обманным путем;
- если ранее получатель уже был в списке совершивших противоправные действия, связанные с переводами;
- если клиент перед операцией разговаривал по телефону не менее шести часов с кредитной организацией и это ему не свойственно;
- смена номера телефона в личном кабинете банка;
- поступление более 200 тысяч рублей на счет через СБП (система быстрых платежей) от лица, от которого в течение полугода не было ни одного перевода;
- получение уведомлений от операторов платежных сервисов о высоком риске мошенничества при транзакциях.
Более подробно со всеми критериями можно ознакомиться в документе.
ПО ТЕМЕ:
